美國制裁伊朗影子銀行網絡 16 人、10 實體：伊拉克 IDB 列名，清理交易授權到 10 月 30 日；香港公司條目未顯示次級制裁標註

趨勢新聞2026 年 10 月 16 日

美國財政部外國資產管制辦公室（OFAC）10 月 15 日依第 13902 號行政命令，把 16 名個人與 10 個實體列入特別指定國民名單（SDN），目標是伊朗的「影子銀行」網絡。名單中有一家伊拉克銀行：國際投資與融資發展銀行（International Development Bank for Investment and Finance，IDB）。OFAC 同日發出第 FF 號一般許可，授權為清理涉及 IDB 交易所必要的往來，到美東夏令時間 10 月 30 日凌晨 0 時 1 分截止（台灣時間同日中午 12 時 1 分）。國務院同日另依第 14404 號行政命令制裁古巴的國際商業銀行（BICSA），財政部並指出，BICSA 至少自 2022 年起替已受制裁的伊朗 Karafarin 銀行提供服務。

這是財政部 8 月 24 日宣布「經濟放逐行動」（Operation Economic Outcast）之後的又一波；在財政部新聞稿列表上，前一則伊朗制裁是 10 月 8 日的油輪船隊。本站的讀法：對台灣讀者，兩件事比名單長短更直接，一是財政部描述的資金路徑經過香港，二是新聞稿再次提醒外國金融機構可能面臨次級制裁。這篇回答：名單有哪幾類、IDB 的清理期怎麼適用、香港那一家公司在名單上的寫法有什麼不同。

名單有哪幾類

本站依新聞稿段落，把 OFAC 當天的 26 筆伊朗相關條目整理為四組：伊拉克的 IDB；兩家伊朗「離岸」（offshore）銀行，分別是 Bank Mellat 關係行 Jazireh International Bank 與 Bank Shahr 關係行 Chabahar International Bank Overseas，財政部說明這類銀行經伊朗核准、在伊朗的自由貿易區以外幣營運；一名常駐杜拜的石油中間人與他管理的兩家伊朗公司，財政部說他在美國封鎖伊朗石油出口之前，曾替伊朗國家石油公司及其子公司運售石油；最後是 Shahr 銀行關係企業的 7 名外匯人員，另有 4 家伊朗換匯行與其 8 名業主或經營者，以及 1 家香港公司。財政部說，IDB 原本由伊朗企業設立，受制裁的 Bank Melli 在伊拉克關閉後把資本移到 IDB，IDB 每月把獲利以美元匯回伊朗。

新聞稿描述上述石油中間人所涉網絡的資金路徑：資金經香港流到阿聯與土耳其，換成黃金與現金，再由 Mahan 航空的班機運回伊朗或其代理組織。被點名的香港公司 Elitesphere Trading Co., Limited，OFAC 條目列出觀塘與大角咀兩個地址，成立日期是 2024 年 8 月 20 日；財政部說它被上述 Shahr 銀行關係企業用來透過經紀商與幌子公司網絡移轉資金。

到 10 月 30 日的清理期

第 FF 號一般許可授權的是，為清理涉及 IDB 或其直接、間接持股 50% 以上實體的交易，「通常附隨且必要」的往來；付給被封鎖人的款項必須依《伊朗交易與制裁規則》（ITSR）存入封鎖帳戶；除另獲授權外，ITSR 的其他禁令仍然適用，包括涉及許可所列對象以外被封鎖者的交易。本站的讀法：與伊拉克有貿易往來、收付款可能經過 IDB 的台灣出口商，要與往來銀行確認美元清算路徑與適用的授權；截止之後，就不能再依這份許可辦理清理交易。

名單上的「次級制裁」標註

OFAC 部分條目會另列「附加制裁資訊」。本站逐筆核對 10 月 15 日這份新增公告，16 名個人與 8 家伊朗境內實體共 24 筆標了「Subject to Secondary Sanctions」，香港的 Elitesphere 與伊拉克的 IDB 兩筆沒有顯示這項標註。新聞稿則概括寫道，外國金融機構若明知而代表依相關權限被指定者進行或促成重大交易，可能被禁止或被施加嚴格條件，在美國開立或維持通匯帳戶或可付款通匯帳戶。本文所列文件沒有說明這兩筆未顯示標註的原因，本站不據此推定其法律效果。

同一天 OFAC 也把兩項與俄羅斯 Lukoil 有關的一般許可延到 2027 年 4 月 24 日；FinCEN 則發出警示，請金融機構通報伊朗政權可能濫用宗教慈善網絡的可疑活動。

各家怎麼報

阿聯 The National 的 Kyle Fitzgerald 報導寫制裁「10 個實體與 16 人」，與 OFAC 的伊朗相關數字相同；本站另計入國務院制裁的 BICSA 後，當天名單新增的實體為 11 個。伊拉克媒體 Shafaq News 的標題〈US sanctions Iraqi bank in Iran-linked network〉，報導 IDB 遭列入制裁名單。